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【美国移民】美联储加息,央行也会加息? 美联储加息,央行紧随其后“加息”,对市场有什么影响?
立即咨询 免费评估 2647 2017-12-15 14:08:32

北京时间12月14日凌晨3点,美联储今年的最后一次加息如期而至。美联储宣布将联邦基金目标利率区间由1.0%-1.25%上调到1.25%-1.50%,符合市场普遍预期。


这是美联储今年内的第3次加息,也是耶伦作为美联储主席的最后一次会议,明年2月,她将卸任美联储主席一职,接替她的是美联储现任理事鲍威尔。


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美联储2015年12月启动2008年金融危机以来的首次加息,开始缓慢的货币政策正常化进程。此后,美联储在2016年12月、今年3月和6月三次加息,今年10月开始缩减资产负债表。


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美联储为什么要加息?


大家整天都被美联储加息刷屏,但你知道美联储的加息为何如此强大,搞得国内人心惶惶呢?其实,美联储就是美国的央行,与中国一样,其主要任务就是维持经济健康运行。


衡量经济健康运行的指标有哪些?通胀率、出口、经济增长、消费和就业等等。因此,美联储加息是需要在各项指标都好转的情况下进行的,因为加息往往是给经济降温的,如果各项指标都不好,岂不是帮倒忙?不过,所有央行都会在经济过热前加息,否则等市场这锅汤烧热了,央行直接来个釜底抽薪,代价会非常大。美联储也不例外,它的加息动作不能说抑制经济过热,但至少是经济开始复苏的信号。


通胀率和失业率是美国官方加息时比较关注的指标。从近期公布的失业率数据来看,美国失业率确实降到了近几年来的新低。


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美国三季度实际GDP年化季环比终值3.3%,也是2014年以来,首次连续两个季度的经济增速高于3%。


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其实美国经济在2012年之后就出现了明显的好转,全世界的美元由于加息预期已经在逐步回流。基于此,再加上各种其他因素,在加息落地之前市场早已预料到结果。


美国加息,全球都要抖一抖


很多人会说,加息还不简单吗?不就是提高利息呗!


排排君想说:你只说对了一半!美联储加息实际上是提高美国联邦基准利率。这个利率就相当于国内的SHIBOR(上海银行同业拆借市场利率)和HIBOR(香港银行同业拆借市场利率)。同业拆借利率就是银行之间的借钱成本,国内以SHIBOR为准,美国则以联邦基准利率为准。


所以这样逻辑就很简单啦!联邦基准利率上升就说明美国银行借钱成本上涨,流入工商业的资金就少了,进而影响美国消费、投资和国民经济。


而美元作为全球性货币,哪里利率高,肯定就往哪里流。这样的话,美元在全球开始变得稀缺,美元走强,而他国本币相对美元则走弱。美元的购买力变强了,那么在全球就可以大买特买,趁机套利或者变现,这不就是在撸全世界的羊毛吗?这也就是为什么每当美联储加息或预期加息时,全球的资产价格都会震荡。再说,当前是全球化的时代,任何大国的动作都会牵一发而动全身。


另外要提一句的是,加息不只是防通胀,引导预期,还可以吸引外资进入,美国政坛之所以整天为加息忙,就是想告诉世界:美国市场经济开始复苏啦!全世界的钱快快到我碗里来!


明年中国央行会加息吗?


按照市场的言论,支持和反对的都有。支持的人说,别人加了我不加,资金都往国外流,肯定不利于我们;反对的人说:国内经济增速和通胀都在放缓,现在加息肯定不利。但排排君总结一下,双方还是围绕着利差和通胀两个话题。


下图是全球主要央行的利差走势。可以看出,中美两国利差还是挺大的,这也难怪他们这么说。如果中国央行在美联储加息后按兵不动,那就意味着部分资金会被国外的央行“抢走”。


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再来说说通胀。刚公布的11月经济数据显示,人民币新增贷款11月再度攀升至万亿元以上,为1.12万亿,M2也提高了0.3%,反弹至9.1%。所以,信贷和流动性犹在,通胀的动力犹在。


就在本月,中国央行金融研究所所长孙国峰说过,货币政策应当抑制银行冒险,特别是不能给予市场利率长期处于低位的预期,防止市场通过过度的冒险行为倒逼央行维持低利率。


这么说,那明年央行加息的概率就大大提高,因为市场利率早已经超过基准利率了。


央行“加息”对市场影响如何?


此前市场普遍预期“央行跟随美联储加息可能性不大”,然而,央行今天的“加息”举动大幅超过市场预期。


人民银行公开市场业务操作室负责人表示,公开市场操作利率是通过央行招标、交易对手投标产生的,本身就是市场化的利率。


中信证券债券研究明明团队点评中国央行“加息”5个基点称,信号意义大于实质意义。随行就市缩小政策利率与当前长端利率的差距,增强对市场利率的引导作用。

中金固收称,从市场角度出发,目前货币政策仍是“不松不紧”的基调,在货币市场和债券收益率已经较高的情况下,并不在意于进一步抬高市场利率,但也不会明显转松,因为仍需要保持去杠杆的政策环境。



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